26日，公安部召開新聞發(fā)布會，通報公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》（以下簡稱《懲戒辦法》）有關(guān)情況。

據(jù)了解，《懲戒辦法》是保障反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法貫徹實施的重要配套文件，將于2024年12月1日起正式施行。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為數(shù)量上升最快的刑事案件類型。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件多發(fā)，除詐騙手法多變、技術(shù)對抗升級、作案窩點轉(zhuǎn)移境外等原因外，犯罪團伙能夠通過購買、租用、借用等方式源源不斷獲取他人名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等作案工具，也是此類犯罪多發(fā)的重要原因。

對此，刑法修正案（九）新增了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》進一步明確了“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”適用范圍，但此類行為并未得到有效遏制，詐騙分子仍然能夠不斷獲取前述作案工具，繼續(xù)作案。此外，雖然金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域已明確規(guī)定實名制，但仍有少數(shù)企業(yè)或個人通過技術(shù)手段規(guī)避風(fēng)控措施，或者通過其他手段為非法買賣、出租、出借的上述卡、賬戶、賬號等提供實名核驗幫助，使實名制規(guī)定難以有效落實。

為深入貫徹反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，為打擊治理涉詐黑灰產(chǎn)違法犯罪提供有效的懲戒手段和政策依據(jù)，進一步完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的法律體系，切實加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪工作，四部門共同制定《懲戒辦法》。

《懲戒辦法》共18條，主要包括懲戒原則、懲戒對象、懲戒措施、分級懲戒、懲戒程序、申訴核查等6個方面內(nèi)容，主要特點包括：

《懲戒辦法》進一步細(xì)化懲戒對象范圍，明確認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。《懲戒辦法》嚴(yán)格按照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的規(guī)定，進一步細(xì)化懲戒對象范圍，堅持依法懲戒，區(qū)分了設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)和省級以上公安機關(guān)審核認(rèn)定懲戒對象的范圍，進一步明確認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，更具操作性。同時，《懲戒辦法》明確列出針對哪些人實施懲戒、針對哪些行為實施懲戒，主要目的是為了讓社會公眾清楚認(rèn)知實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪行為將承擔(dān)的法律責(zé)任，從而實現(xiàn)警示教育、預(yù)防犯罪的效果?！稇徒滢k法》還規(guī)定，在懲戒期限內(nèi)，相關(guān)行業(yè)對被懲戒人員本人的銀行賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬戶、電話卡的多項功能進行限制，從技術(shù)層面嚴(yán)防再犯。

《懲戒辦法》明確對不同懲戒對象實行不同種類的懲戒，體現(xiàn)過懲相當(dāng)。《懲戒辦法》規(guī)定因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的人，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒措施，懲戒期限為3年；經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認(rèn)定具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬號、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等行為的單位、個人或相關(guān)組織者，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒以及納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，懲戒期限為2年，明確對不同懲戒對象實行不同種類的懲戒，體現(xiàn)過懲相當(dāng)。同時，《懲戒辦法》在綜合運用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒等懲戒措施的同時，保留了被懲戒對象基本的金融、通信服務(wù)，確保滿足其基本生活需要，充分體現(xiàn)懲戒的適度性。

《懲戒辦法》充分保障申訴人的合法權(quán)益。《懲戒辦法》第十二條規(guī)定了書面告知條款，明確要求將懲戒依據(jù)、期限、措施和申訴權(quán)利書面告知被懲戒對象?！稇徒滢k法》第十四條至第十六條明確了申訴、受理、核查、反饋和解除等工作的程序和時限?！稇徒滢k法》強化依法懲戒的同時，設(shè)立申訴渠道，對于發(fā)現(xiàn)懲戒認(rèn)定確有錯誤的，要及時解除懲戒措施，充分保障申訴人的合法權(quán)益。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法

第一條 為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪，建立健全聯(lián)合懲戒制度，根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 聯(lián)合懲戒應(yīng)當(dāng)遵循依法認(rèn)定、過懲相當(dāng)、動態(tài)管理的原則。

第三條 本辦法規(guī)定的懲戒對象包括：

（一）因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，或者實施與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，妨害信用卡管理，侵犯公民個人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人偷越國（邊）境、偷越國（邊）境等犯罪受過刑事處罰的人員；

（二）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認(rèn)定，具有下列行為之一的單位、個人和相關(guān)組織者：

1.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三張（個）以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三張（個）以上的；

2.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三次以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三次以上的；

3.向三個以上對象非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，或者提供實名核驗幫助的；

4.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等的；

具有前三種情形之一，雖未達到數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)，但造成較大影響、確有懲戒必要的，報經(jīng)省級以上公安機關(guān)審核認(rèn)定，可以列為懲戒對象。

第四條 懲戒對象為單位的，可以同時對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員實施懲戒。

第五條 懲戒措施包括金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒。

第六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對懲戒對象落實以下金融懲戒措施：

（一）限制懲戒對象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能，與開立機構(gòu)既有協(xié)議約定的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費等基本生活保障的款項除外；

（二）停止懲戒對象名下支付賬戶業(yè)務(wù)，支付賬戶余額向本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬除外；

（三）暫停為懲戒對象新開立支付賬戶、實名數(shù)字人民幣錢包，新開立的銀行賬戶應(yīng)遵循本條第（一）項要求。

第七條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對懲戒對象落實以下電信網(wǎng)絡(luò)懲戒措施：

（一）限制懲戒對象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口等功能以及過戶等業(yè)務(wù)；

（二）限制懲戒對象名下電話卡注冊的存在涉詐風(fēng)險的互聯(lián)網(wǎng)賬號功能及業(yè)務(wù)；

（三）不得為懲戒對象開立新的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口，存在涉詐風(fēng)險的互聯(lián)網(wǎng)賬號等以及提供網(wǎng)站、應(yīng)用程序的分發(fā)、上架等業(yè)務(wù)；

以上涉及懲戒的通信業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用等應(yīng)當(dāng)具備較高的涉詐屬性和安全風(fēng)險，具體懲戒范圍由公安機關(guān)會同行業(yè)主管部門認(rèn)定。在懲戒期內(nèi)，懲戒對象在收到公安機關(guān)懲戒通知后十個工作日內(nèi)可申請保留一張名下非涉案電話卡。

第八條 信用懲戒措施應(yīng)當(dāng)通過以下方式予以落實：

（一）將有關(guān)懲戒對象納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單，共享至全國信用信息共享平臺，并通過“信用中國”網(wǎng)站對嚴(yán)重失信主體信息進行公示；

（二）將有關(guān)懲戒對象信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

第九條 對懲戒對象實行分級懲戒：

（一）實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的，適用本辦法第六條至第八條規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為三年；

（二）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認(rèn)定的懲戒對象，適用本辦法第六條、第七條及第八條第（二）項規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為二年。

第十條 被判處有期徒刑、拘役的懲戒對象，懲戒期限自有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢之日起計算，懲戒措施效力當(dāng)然施用于有期徒刑、拘役執(zhí)行期間。被判處管制或者宣告緩刑的懲戒對象，懲戒期限自判決生效之日起計算。

經(jīng)設(shè)區(qū)的市級公安機關(guān)認(rèn)定的，懲戒期限自認(rèn)定之日起計算。

懲戒對象在懲戒期限內(nèi)被多次懲戒的，懲戒期限累計執(zhí)行，但連續(xù)執(zhí)行期限不得超過五年。

懲戒到期后自動解除，有關(guān)懲戒對象自動移出“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單。

第十一條 縣級公安機關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪案件時，應(yīng)當(dāng)及時掌握對犯罪嫌疑人、被告人移送起訴、審判的情況，對符合本辦法第三條規(guī)定的，及時呈報設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)審核。

設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)審核認(rèn)定后，出具聯(lián)合懲戒對象信息報送表，注明懲戒措施及期限、申訴渠道等信息，層報公安部。公安部將聯(lián)合懲戒對象相關(guān)信息移送國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部和中國人民銀行。

第十二條 中國人民銀行征信中心、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)在收到公安機關(guān)懲戒對象相關(guān)信息后十個工作日內(nèi)落實懲戒措施并及時反饋結(jié)果。

第十三條 作出懲戒對象認(rèn)定的公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)在有關(guān)部門落實懲戒措施前，采取當(dāng)面或者郵寄等方式，將懲戒的事由依據(jù)、懲戒期限、懲戒措施、依法享有申訴的權(quán)利及申訴渠道等內(nèi)容書面告知被懲戒對象。

第十四條 懲戒對象對懲戒認(rèn)定有異議的，或者相關(guān)懲戒措施到期未解除的，可以通過當(dāng)面、電話、書面等方式向作出認(rèn)定的公安機關(guān)申訴。

公安機關(guān)收到申訴后，應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)一次性告知申訴人需要提供的材料，并在收到材料之日起十五個工作日內(nèi)完成核查工作，向申訴人書面反饋核查結(jié)果，對于不予解除懲戒措施的應(yīng)當(dāng)說明理由。

第十五條 對于經(jīng)過核查，發(fā)現(xiàn)原懲戒認(rèn)定確有錯誤的，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)審核認(rèn)定后，及時出具解除聯(lián)合懲戒對象信息報送表，層報公安部。公安部將解除聯(lián)合懲戒對象相關(guān)信息移送國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部和中國人民銀行。

對于因懲戒認(rèn)定錯誤給原被懲戒對象造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法追究相關(guān)責(zé)任。

第十六條 中國人民銀行征信中心、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)在收到公安機關(guān)解除懲戒對象相關(guān)信息后十個工作日內(nèi)解除懲戒措施并及時反饋結(jié)果。

第十七條 直轄市的區(qū)縣公安機關(guān)適用本辦法中設(shè)區(qū)的市級公安機關(guān)的相關(guān)規(guī)定。

本辦法中“以上”，均包含本級、本數(shù)。

第十八條 本辦法自2024年12月1日起施行?！吨腥A人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》施行前，實施本辦法第三條所列行為的，不適用本辦法。