“警察同志，我的卡被轉(zhuǎn)出去了36萬！”近日，61歲的劉大爺（化名）顫抖著沖進(jìn)成都金牛公安九里堤派出所報(bào)警。一場爭分奪秒的“反詐閃電戰(zhàn)”就此打響——從接警到抓獲洗錢“車手”，警方僅用1小時(shí)完成研判、追蹤、抓捕全鏈條作戰(zhàn)。

輕信“秒貸”陷騙局

劉大爺因資金周轉(zhuǎn)需求，被某視頻平臺(tái)“秒辦大額貸款”的廣告吸引。在添加好友后，自稱“小王”（化名）銀行專員以“面簽激活”為由邀約老人至茶樓。

在展示偽造的工作證件后，二人操控老人手機(jī)完成“放款表演”：通過嫻熟的話術(shù)引導(dǎo)老人開通手機(jī)銀行，以提高貸款額度為由進(jìn)行“刷流水”操作。當(dāng)老人被告知貸款額度已提高到二十萬，只需耐心等待銀行放款時(shí)，殊不知已落入新型洗錢陷阱。當(dāng)老人滿意離開后，詐騙資金已通過其銀行賬戶將贓款流向多個(gè)下級(jí)賬戶。

雷霆出擊速破案

“這是利用大爺?shù)你y行卡在為贓款洗錢！”接警民警羅興坤發(fā)現(xiàn)異常后，立即啟動(dòng)快反機(jī)制。派出所指揮室根據(jù)劉大爺?shù)拿枋鼍C合研判后，篩查案發(fā)地點(diǎn)周邊信息，在捕捉到兩名“銀行工作人員”蹤跡后，通過“線上+線下”同步排查，最終鎖定了兩人犯罪嫌疑人就在某小區(qū)出租房內(nèi)。隨后辦案民警立即上門將兩名犯罪行為人抓捕歸案。此時(shí)，從報(bào)警到犯罪嫌疑人落網(wǎng)，僅用時(shí)一小時(shí)。

起底詐騙新套路

經(jīng)查，王某、周某（化名）組成的“職業(yè)辦卡團(tuán)”長期流竄作案。二人利用老年人對(duì)銀行業(yè)務(wù)不熟悉的特點(diǎn)，以“快速放貸”為誘餌，實(shí)則通過“資金過橋”方式為境外電詐集團(tuán)洗錢。當(dāng)日所謂的“刷流水”，實(shí)為共計(jì)36萬元詐騙贓款經(jīng)老人賬戶“中轉(zhuǎn)”，隨后立即拆分轉(zhuǎn)至多個(gè)下級(jí)賬戶。

“這是新型過橋洗錢手法！”有著多年反詐經(jīng)驗(yàn)的民警羅興坤介紹，犯罪嫌疑人專門選擇老年群體，利用其不熟悉手機(jī)銀行的特點(diǎn)，通過“虛假放貸-實(shí)質(zhì)轉(zhuǎn)款”完成贓款分流。目前兩名嫌疑人因涉嫌幫信罪被刑事拘留，相關(guān)案件線索已同步移交該案件受害人所在地警方。

警方提示：

正規(guī)貸款絕不收取“包裝費(fèi)”“驗(yàn)證金”，凡要求提供銀行卡密碼、驗(yàn)證碼的都是詐騙。特別提示中老年群體：

①貸款請認(rèn)準(zhǔn)銀行柜臺(tái)辦理

②警惕“低息”“秒批”誘惑廣告

③切勿將銀行卡交由他人操作

④發(fā)現(xiàn)賬戶異常立即掛失報(bào)警